Thuận Phước huy động 850 tỷ đồng tại VietinBank và VIB
Hội đồng quản trị Công ty CP Thủy sản và Thương mại Thuận Phước (UPCoM: THP) vừa thông qua hai nghị quyết liên quan đến việc huy động vốn tại Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank) và Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam (VIB), với tổng giá trị các phương án tín dụng tối đa 850 tỷ đồng.
Cụ thể, theo Nghị quyết số 10/NQ-HĐQT ngày 12/10/2026, Thủy sản Thuận Phước thông qua kế hoạch kinh doanh năm 2026 và các giao dịch tín dụng tại VietinBank – Chi nhánh Đà Nẵng, với hạn mức cấp tín dụng tối đa 700 tỷ đồng.
Trong đó, hạn mức dành cho vay vốn ngắn hạn, bảo lãnh và mở thư tín dụng (L/C) là 600 tỷ đồng. Các giới hạn nghiệp vụ được xác định gồm cho vay ngắn hạn 600 tỷ đồng, L/C và chiết khấu ngắn hạn 300 tỷ đồng, bảo lãnh 50 tỷ đồng. Những giới hạn này nằm trong cơ cấu hạn mức tín dụng được phê duyệt, không phải các khoản vay độc lập để cộng dồn.
Ngoài ra, doanh nghiệp thông qua hạn mức vay vốn trung và dài hạn 54,5 tỷ đồng, bằng dư nợ hiện tại và giảm dần theo kế hoạch thu nợ.
Mục đích sử dụng vốn là bổ sung nguồn vốn lưu động, phát hành bảo lãnh, mở L/C, thực hiện thương lượng thanh toán và chiết khấu phục vụ hoạt động kinh doanh. HĐQT cũng chấp thuận sử dụng tài sản thuộc sở hữu của Thuận Phước hoặc bên thứ ba để bảo đảm cho các nghĩa vụ tín dụng tại VietinBank.
Cùng ngày, theo Nghị quyết số 11/NQ-HĐQT, Thuận Phước tiếp tục thông qua phương án vay vốn tại VIB – Chi nhánh Đà Nẵng, với số tiền đề xuất cấp tín dụng 150 tỷ đồng hoặc ngoại tệ tương đương.
Khoản vốn này dự kiến được sử dụng để bổ sung vốn lưu động, phục vụ hoạt động sản xuất, kinh doanh, chế biến và xuất khẩu thủy sản. Nguồn trả nợ được xác định từ hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp cùng các nguồn thu khác.
HĐQT giao Tổng Giám đốc Nguyễn Thị Phi Anh, đồng thời là người đại diện theo pháp luật, tổ chức triển khai các giao dịch tín dụng, đàm phán và ký kết những hợp đồng, thỏa thuận liên quan với ngân hàng.
Như vậy, tổng giá trị hai phương án tín dụng được Thuận Phước thông qua đạt tối đa 850 tỷ đồng. Tuy nhiên, đây là giá trị hạn mức và đề xuất cấp tín dụng, bao gồm cả các nghiệp vụ bảo lãnh, L/C và chiết khấu, không đồng nghĩa doanh nghiệp đã vay thêm hoặc được giải ngân toàn bộ số tiền trên.
Nợ vay tăng hơn 517 tỷ đồng, dòng tiền kinh doanh âm hơn 535 tỷ đồng
Kế hoạch huy động vốn được Thủy sản Thuận Phước đưa ra trong bối cảnh quy mô nợ vay và nhu cầu vốn lưu động gia tăng đáng kể trong nửa đầu năm 2026.
Tại ngày 30/6, tổng tài sản của THP đạt 1.982,08 tỷ đồng, tăng khoảng 546,36 tỷ đồng so với đầu năm. Trong đó, tài sản ngắn hạn chiếm phần lớn với khoảng 1.579,33 tỷ đồng.
Đáng chú ý, hàng tồn kho tăng từ 637,93 tỷ đồng đầu năm lên 1.239,23 tỷ đồng vào cuối tháng 6, tương ứng tăng hơn 601 tỷ đồng. Khoản mục này chiếm khoảng 62,5% tổng tài sản của doanh nghiệp.
Cùng thời điểm, tiền và các khoản tương đương tiền ở mức 15,18 tỷ đồng, trong khi các khoản phải thu ngắn hạn đạt 288,88 tỷ đồng.
Ở phía nguồn vốn, nợ phải trả tăng lên 1.590,54 tỷ đồng, so với mức 1.055,99 tỷ đồng đầu năm. Trong đó, tổng vay và nợ thuê tài chính đạt khoảng 1.366,72 tỷ đồng, tăng 517,52 tỷ đồng, tương đương gần 61%.
Riêng vay và nợ thuê tài chính ngắn hạn đạt 1.337,52 tỷ đồng, chiếm phần lớn tổng dư nợ vay. Phần vay và nợ thuê tài chính dài hạn ở mức 29,2 tỷ đồng.
Với quy mô trên, tổng dư nợ vay tương đương gần 69% tổng tài sản và gấp khoảng 3,5 lần vốn chủ sở hữu. Tại cuối tháng 6, vốn chủ sở hữu của Thuận Phước đạt 391,53 tỷ đồng.
Biến động về hàng tồn kho và các khoản vay cũng được phản ánh trong báo cáo lưu chuyển tiền tệ.
Trong 6 tháng đầu năm, dòng tiền thuần từ hoạt động kinh doanh của Thuận Phước âm 535,55 tỷ đồng, cao hơn mức âm 298,99 tỷ đồng cùng kỳ năm trước. Riêng khoản tiền tăng thêm do biến động hàng tồn kho làm giảm dòng tiền 607,32 tỷ đồng.
Ở chiều ngược lại, doanh nghiệp ghi nhận dòng tiền thuần từ hoạt động tài chính dương 516,56 tỷ đồng, chủ yếu trong bối cảnh phát sinh các khoản vay và hoàn trả nợ gốc trong kỳ. Số tiền thu từ đi vay đạt gần 1.797,46 tỷ đồng.
Về kết quả kinh doanh, Thuận Phước ghi nhận doanh thu thuần 6 tháng đầu năm đạt 1.321,71 tỷ đồng, tăng khoảng 15,2% so với cùng kỳ năm 2025. Lợi nhuận gộp đạt 173,87 tỷ đồng.
Tuy nhiên, chi phí tài chính trong kỳ tăng lên 19,88 tỷ đồng, trong đó chi phí lãi vay chiếm 19,66 tỷ đồng. Chi phí bán hàng cũng tăng mạnh, từ 62,18 tỷ đồng cùng kỳ lên 131,97 tỷ đồng.
Sau khi trừ các khoản chi phí, Thuận Phước ghi nhận lợi nhuận trước thuế 18,21 tỷ đồng và lợi nhuận sau thuế 15,71 tỷ đồng, tăng khoảng 11% so với cùng kỳ năm trước.
