CC1 thông qua hạn mức tín dụng 2.500 tỷ đồng tại TPBank
Tổng công ty Xây dựng số 1 – CTCP (UPCoM: CC1) vừa công bố quyết định về việc thông qua hạn mức tín dụng tại Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank) – Trung tâm Đầu tư & Khách hàng Doanh nghiệp Lớn 4, với tổng giá trị 2.500 tỷ đồng.
Theo Quyết định số 50/QĐ-TCT, hạn mức tín dụng được cấu thành từ nhiều sản phẩm, phục vụ các nhu cầu khác nhau trong hoạt động xây dựng. Trong đó, hạn mức cho vay là 500 tỷ đồng, hạn mức thư tín dụng (L/C) 500 tỷ đồng, hạn mức bảo lãnh 2.500 tỷ đồng và hạn mức thấu chi đích danh 500 tỷ đồng.
Dù các hạn mức thành phần có giá trị khác nhau, quyết định quy định tổng hạn mức sử dụng tại mọi thời điểm không vượt quá 2.500 tỷ đồng.
Đối với hạn mức cho vay, nguồn vốn được sử dụng để bổ sung vốn lưu động phục vụ hoạt động thi công xây dựng, mua vật tư và thực hiện các hợp đồng thầu mà CC1 ký kết với chủ đầu tư hoặc nhà thầu chính.
Trong khi đó, hạn mức L/C phục vụ phát hành thư tín dụng nội địa và L/C UPAS X để mua vật tư, đáp ứng nhu cầu triển khai các hợp đồng xây lắp.
Hạn mức bảo lãnh có quy mô lớn nhất, lên tới 2.500 tỷ đồng, được sử dụng để phát hành nhiều loại bảo lãnh như bảo lãnh dự thầu, thực hiện hợp đồng, tạm ứng, thanh toán, hoàn quyết toán, bảo hành và bảo lãnh liên quan đến môi trường, xã hội.
Đối với hạn mức thấu chi đích danh, CC1 dự kiến sử dụng để thanh toán chi phí cho các nhà thầu phụ trong những hợp đồng xây lắp được TPBank tài trợ, theo cơ chế ngân hàng đã giải ngân bao thanh toán cho bên thụ hưởng.
Việc bố trí các hạn mức tín dụng cho nhiều mục đích cho phép CC1 sử dụng các sản phẩm ngân hàng phù hợp với từng giai đoạn thực hiện hợp đồng. Trong lĩnh vực xây dựng, ngoài nguồn vốn lưu động để mua vật tư và tổ chức thi công, doanh nghiệp còn cần các cam kết bảo lãnh để tham gia đấu thầu, nhận tạm ứng và thực hiện nghĩa vụ với chủ đầu tư.
Liên quan đến biện pháp bảo đảm, quyết định cho phép sử dụng quyền đòi nợ đã hình thành hoặc sẽ hình thành từ các hợp đồng thi công thuộc sở hữu của CC1.
Bên cạnh đó, danh mục tài sản bảo đảm còn bao gồm sổ tiết kiệm, hợp đồng tiền gửi, số dư tài khoản thanh toán tại TPBank, bất động sản, phương tiện vận tải và cổ phiếu thuộc danh mục được ngân hàng chấp nhận.
Các tài sản này có thể thuộc sở hữu của CC1, công ty con, đơn vị liên quan hoặc bên thứ ba được TPBank chấp thuận theo từng trường hợp.
Dư nợ vay CC1 gần 6.300 tỷ đồng
Việc CC1 thông qua hạn mức tín dụng mới diễn ra trong bối cảnh doanh nghiệp đang duy trì quy mô vay vốn đáng kể để phục vụ hoạt động kinh doanh.
Tại ngày 30/6/2026, CC1 ghi nhận tổng dư nợ vay và nợ thuê tài chính gần 6.299 tỷ đồng, giảm khoảng 366,5 tỷ đồng so với đầu năm. Trong đó, dư nợ ngắn hạn đạt gần 4.685 tỷ đồng, chiếm hơn 74% tổng dư nợ, còn dư nợ dài hạn ở mức 1.614 tỷ đồng.
Thuyết minh báo cáo tài chính cho thấy CC1 đang vay vốn tại nhiều ngân hàng, với một số khoản dư nợ có quy mô từ hàng trăm đến hơn 1.000 tỷ đồng.
Trong đó, Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) – Chi nhánh TP.HCM là một trong những bên tài trợ vốn lớn nhất, với dư nợ vay ngắn hạn khoảng 1.366,6 tỷ đồng tại cuối tháng 6, giảm so với mức 1.582,8 tỷ đồng đầu năm.
Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank) – Chi nhánh Thủ Thiêm ghi nhận dư nợ khoảng 626,4 tỷ đồng, trong khi Ngân hàng TNHH Indovina – Chi nhánh Chợ Lớn có dư nợ gần 586 tỷ đồng. Đây đều là các khoản vay ngắn hạn được trình bày trong báo cáo bán niên 2026.
Tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB) – Chi nhánh TP.HCM, dư nợ vay ngắn hạn của CC1 đạt 479,4 tỷ đồng. Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) – Chi nhánh Tây Sài Gòn ghi nhận gần 279,2 tỷ đồng, còn Ngân hàng TMCP Nam Á (Nam A Bank) – Chi nhánh Hàm Nghi có dư nợ khoảng 247,5 tỷ đồng.
Ngoài ra, CC1 còn ghi nhận các khoản vay ngắn hạn tại Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) – Chi nhánh Sở Giao dịch 2 với dư nợ gần 212,7 tỷ đồng; Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) – Chi nhánh Quận 4 với khoảng 180,3 tỷ đồng; Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) – Chi nhánh Tân Bình gần 139,1 tỷ đồng.
Ở nhóm vay dài hạn, Ngân hàng TMCP Nam Á – Chi nhánh Hàm Nghi tiếp tục là một bên tài trợ vốn lớn, với dư nợ 262,5 tỷ đồng. Như vậy, tính riêng hai khoản vay ngắn hạn và dài hạn được thuyết minh tại chi nhánh này, tổng dư nợ của CC1 đạt khoảng 510 tỷ đồng.
Bên cạnh các khoản vay ngân hàng, doanh nghiệp còn ghi nhận dư nợ vay dài hạn bằng USD khoảng 1.278 tỷ đồng và các khoản nợ thuê tài chính dài hạn. Đây là những cấu phần đáng kể trong tổng dư nợ dài hạn của CC1.
Riêng tại TPBank, báo cáo bán niên ghi nhận gần 6,8 tỷ đồng vay ngắn hạn tại Chi nhánh TP.HCM và khoảng 8,1 tỷ đồng vay dài hạn tại Chi nhánh Gò Vấp, tương đương tổng cộng gần 14,9 tỷ đồng.
