KYC(KYC)
Know Your Customer
Xác minh danh tính khách hàng - quy trình thu thập và xác minh thông tin khách hàng khi mở tài khoản.
Giải thích chi tiết
KYC (Know Your Customer) là quy trình bắt buộc mà ngân hàng phải thực hiện để xác minh danh tính và thu thập thông tin về khách hàng trước khi cung cấp dịch vụ.
Thông tin KYC cơ bản:
- Họ tên, ngày sinh, giới tính
- CCCD/CMND, hộ chiếu
- Địa chỉ thường trú, tạm trú
- Nghề nghiệp, nguồn thu nhập
- Mục đích sử dụng dịch vụ
Các cấp độ KYC:
- KYC đơn giản: Khách hàng cá nhân thông thường
- KYC nâng cao: Khách hàng rủi ro cao, PEP
- KYC liên tục: Cập nhật thông tin định kỳ
eKYC: Xác minh danh tính điện tử qua video call, NFC đọc chip CCCD.
Ví dụ thực tế
- 1Hoàn thành KYC trực tuyến bằng cách quét CCCD gắn chip
- 2Khách hàng PEP cần thực hiện KYC nâng cao