AML(AML)

AML (Anti-Money Laundering) là hệ thống các quy định, quy trình và biện pháp mà ngân hàng phải thực hiện để phòng ngừa, phát hiện và báo cáo các hoạt động rửa tiền. Các bước rửa tiền: 1. Placement: Đưa tiền bẩn vào hệ thống tài chính 2. Layering: Tạo nhiều giao dịch phức tạp để che giấu nguồn gốc 3. Integration: Rút tiền đã được "tẩy" vào nền kinh tế hợp pháp Nghĩa vụ của ngân hàng: - Xác minh danh tính khách hàng (KYC) - Giám sát giao dịch bất thường - Báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) - Lưu trữ hồ sơ tối thiểu 5 năm Luật Phòng chống rửa tiền 2022 quy định chi tiết nghĩa vụ của các TCTD.