Tìn hiểu về lưu ký chứng khoán, nguyên tắc lưu ký chứng khoán

Lưu ký chứng khoán là gì?

Đây là hoạt động gồm việc nhận ký gửi, bảo quản và chuyển giao sở hữu chứng khoán của các nhà đầu tư. Hoạt động này được quản lý bởi Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Việt Nam (viết tắt là VSD). Trung tâm sẽ quản lý hiệu quả, đồng thời đảm bảo quyền lợi, lợi ích của chủ sở hữu chứng khoán.

Sau khi lưu ký chứng khoán, tài sản này sẽ ghi nhận vào tài khoản đứng tên người đầu tư. Trong các trường hợp giao dịch trên sàn, tài khoản chứng khoán sẽ được ghi tăng hoặc giảm mà không cần phải sử dụng các các giấy tờ, chứng chỉ quỹ.

Hình minh họa - nguồn internet

Nguyên tắc lưu ký chứng khoán

Các nguyên tắc lưu ký chứng khoán cần được khách hàng tìm hiểu kỹ để đảm bảo quy trinh diễn ra với đúng quy định như hai cấp bắt buộc quản lý lưu ký của khách hàng là thành viên lưu ký, tài lưu ký tại trung tâm lưu ký chứng khoán. Cụ thể:

Theo khoản 1 Điều 25 Thông tư 05/2015/TT-BTC quy định như sau:

1. Việc lưu ký chứng khoán của khách hàng tại VSD được thực hiện theo nguyên tắc: khách hàng lưu ký chứng khoán tại thành viên lưu ký và thành viên lưu ký tái lưu ký chứng khoán của khách hàng tại VSD.

2. Thành viên lưu ký nhận lưu ký các chứng khoán của khách hàng với tư cách là người được khách hàng ủy quyền thực hiện các nghiệp vụ đăng ký, lưu ký, bù trừ và thanh toán chứng khoán. Để lưu ký chứng khoán, khách hàng phải ký hợp đồng mở tài khoản lưu ký chứng khoán với thành viên lưu ký.

3. VSD nhận tái lưu ký chứng khoán từ các thành viên lưu ký, tổ chức mở tài khoản trực tiếp. Để tái lưu ký chứng khoán, thành viên lưu ký, tổ chức mở tài khoản trực tiếp phải mở tài khoản lưu ký chứng khoán đứng tên thành viên lưu ký, tổ chức mở tài khoản trực tiếp tại VSD.

Mục đích của việc lưu ký chứng khoán

Lưu ký chứng khoán ngoài việc cần thiết để thực hiện các giao dịch mua bán trên sàn, thì còn có những mục đích sau đây:

Giúp Trung tâm Lưu ký tiết kiệm chi phí in ấn và bảo quản các chứng chỉ chứng khoán.

Bảo vệ chứng chỉ chứng khoán không bị hư hỏng, mất cắp, mất mát.

Tăng tính thanh khoản, giúp thị trường và nhà đầu tư tăng thêm vòng quay vốn.

Hạn chế tối đa rủi ro cho các hoạt động trên thị trường.

Quy định về phí lưu ký chứng khoán

Theo thông tư số Số: 127/2018/TT-BTC ban hành ngày 12/12/2018 quy định về phí lưu ký chứng khoán:

Cổ phiếu, chứng chỉ quỹ, chứng quyền có bảo đảm: 0,3 đồng/cổ phiếu, chứng chỉ quỹ, chứng quyền có bảo đảm/tháng.

Trái phiếu doanh nghiệp, công cụ nợ theo quy định tại Luật Quản lý nợ công: 0,2 đồng/trái phiếu doanh nghiệp, công cụ nợ theo quy định tại Luật Quản lý nợ công/tháng, tối đa 2.000.000 đồng/tháng/mã trái phiếu doanh nghiệp, công cụ nợ theo quy định tại Luật Quản lý nợ công.