Ngày 15/10/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an TP. HCM đã khởi tố bị can và tạm giam Cao Thanh Viên, một nhân viên làm việc tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank; HOSE: STB) chi nhánh Tân Định, với hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Vụ việc này đang khiến dư luận quan tâm bởi số tiền bị chiếm đoạt lên đến 20,5 tỷ đồng.
 |
| Vụ việc Cao Thanh Viên, nhân viên ngân hàng Sacombank, lừa đảo chiếm đoạt hơn 20 tỷ đồng từ đồng nghiệp đang được nhiều người quan tâm (ảnh nguồn trang tin điện tử Đảng bộ TP. HCM) |
Qua quá trình điều tra, cơ quan công an phát hiện, để trả các khoản nợ cá nhân, Cao Thanh Viên đã đưa ra thông tin gian dối với đồng nghiệp V.H.T. rằng có khách hàng cần tiền để đáo hạn khoản vay ngân hàng hoặc kinh doanh xăng dầu. Tin tưởng vào Viên, ông V.H.T. đã nhiều lần đưa tiền cho Viên từ ngày 26/9 đến 17/10/2023.
Sau khi nhận tiền, thay vì sử dụng số tiền đó cho mục đích đã thỏa thuận, Cao Thanh Viên đã dùng để trả nợ cá nhân. Để che đậy hành vi, Viên đã trả lại một số khoản nhỏ đúng thỏa thuận, tiếp tục tạo lòng tin với ông V.H.T., rồi lừa ông này đưa thêm số tiền lớn hơn. Kết quả là Viên đã chiếm đoạt tổng cộng 20,5 tỷ đồng.
Vụ việc hiện đang được Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. HCM điều tra làm rõ, đồng thời tiến hành thu hồi tài sản bị chiếm đoạt nhằm khắc phục hậu quả. Cơ quan công an cũng kêu gọi những người bị hại của Cao Thanh Viên liên hệ để trình báo và được hỗ trợ giải quyết theo quy định.
Không chỉ vụ việc của Cao Thanh Viên, nhiều vụ gian lận khác trong ngành ngân hàng đã bị phanh phui gần đây. Một ví dụ điển hình là vụ việc của Lê Văn Đức, một cựu nhân viên tín dụng tại TP. Phú Quốc. Vào ngày 28/9/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra TP. Phú Quốc đã bắt khẩn cấp Đức với cáo buộc "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".
Theo điều tra, do nợ nần cá nhân, Đức đã lừa bà T.T.H., một người chuyên cho vay đáo hạn ngân hàng, bằng cách nhờ người đóng giả khách hàng để vay tiền. Bằng thủ đoạn này, Đức đã chiếm đoạt tổng cộng 5,5 tỷ đồng từ bà H. Đức cũng thừa nhận từ năm 2023 đến nay đã chiếm đoạt tổng cộng hơn 10 tỷ đồng của nhiều người dân khác tại Phú Quốc.
Một trường hợp khác là vụ án của Chu Lai, nguyên cán bộ tín dụng tại một chi nhánh ngân hàng ở Cao Bằng. Từ năm 2020 đến 2024, lợi dụng quyền hạn của mình trong quản lý các khoản vay, Chu Lai đã vay mượn tiền của nhiều cá nhân để đảo nợ, sau đó chiếm đoạt số tiền này để sử dụng cá nhân. Tổng số tiền thiệt hại lên đến 3,8 tỷ đồng. Hiện Chu Lai đã bị khởi tố và vụ án đang được điều tra mở rộng.
Những vụ việc này cho thấy nguy cơ tiềm ẩn từ việc nhân viên ngân hàng lạm dụng lòng tin, quyền hạn để lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Đây là lời cảnh tỉnh cho các ngân hàng và tổ chức tín dụng trong việc quản lý nội bộ, đặc biệt là vấn đề kiểm soát hoạt động của nhân viên tín dụng. Cần có các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn để hạn chế những rủi ro này, bảo vệ lợi ích của khách hàng và doanh nghiệp.
 | 6 ngân hàng phối hợp cùng công an ngăn chặn vụ lừa đảo chiếm đoạt 850 triệu đồng Sáng ngày 30/9/2024, Công an tỉnh Gia Lai và 6 ngân hàng gồm Vietcombank, BIDV, VietinBank, LPBank, MSB, OCB đã phối hợp ngăn chặn thành ... |
 | Chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng từ sàn chứng khoán ảo, nhiều đối tượng bị khởi tố Công an tỉnh Quảng Nam đã triệt phá đường dây lừa đảo quy mô lớn liên quan đến sàn chứng khoán ảo Worldex.live và GTG.GLOBAL. ... |
 | Cán bộ ngân hàng LPBank bị phạt 42 tháng tù vì chiếm đoạt hàng trăm triệu đồng của khách hàng Thông tin từ Tòa án nhân dân thị xã Nghi Sơn (Thanh Hóa) cho biết, hôm nay (24/7/2023) đã đưa ra xét xử vụ án ... |
Nguyễn Thanh