Sai phạm của nhân viên khiến ngân hàng bị chiếm đoạt 38 tỷ đồng
18/03/2026 - 13:073 phút đọc
(Banker.vn) Từ sai phạm của nhân viên, một ngân hàng đã xảy ra lỗ hổng trong hoạt động cho vay, tạo điều kiện cho các đối tượng chiếm đoạt hơn 38 tỷ đồng.
Ngày 16/3, TAND TP. Hà Nội mở phiên xét xử bị cáo Vũ Thị Thu Hà (SN 1957, trú tại Hà Nội) cùng các đồng phạm về các tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”. Tuy nhiên, phiên tòa đã phải tạm hoãn do vắng mặt hai bị cáo cùng một số người tham gia tố tụng.
margin: 15px auto;" />Theo cáo trạng của Viện Kiểm sát, từ năm 2006, Vũ Thị Thu Hà đã thành lập 4 công ty và mua lại pháp nhân của 2 doanh nghiệp khác, sau đó thuê người đứng tên giám đốc, đại diện theo pháp luật. Các doanh nghiệp này hoạt động mang tính hình thức, chủ yếu nhằm lập các hợp đồng kinh tế “khống” để hoàn thiện hồ sơ vay vốn ngân hàng rồi chiếm đoạt tiền.
Bà Hà là người chỉ đạo toàn bộ hoạt động, trực tiếp quản lý tài chính và điều hành việc ký kết các hợp đồng giả giữa các công ty.
Trong khoảng thời gian từ ngày 22/2 đến 26/4/2012, bị cáo Hà chỉ đạo các cá nhân gồm Vũ Thiên Lộc (Giám đốc Công ty Thiên Hà), Mai Thị Hoàng Yến (Giám đốc Công ty Ngân Phong), Vương Văn Tỉnh (Giám đốc Công ty Kao Hùng) ký khống 5 hợp đồng kinh tế, đồng thời xuất khống hóa đơn giá trị gia tăng thể hiện việc mua bán thép. Từ các hồ sơ này, Công ty Thiên Hà lập phương án kinh doanh nhằm hợp thức hóa thủ tục vay vốn tại Ngân hàng OCB.
Trên cơ sở hồ sơ được hoàn thiện, Ngân hàng OCB chi nhánh Hà Nội đã giải ngân theo 9 khế ước với tổng số tiền hơn 38 tỷ đồng. Sau khi tiền được giải ngân, Vũ Thị Thu Hà tiếp tục chỉ đạo nhân viên kế toán hoàn tất thủ tục rút tiền mặt để chiếm đoạt.
Liên quan đến vụ án, bị cáo Tô Huyền Ngọc (SN 1977), cán bộ Ngân hàng OCB, bị truy tố về tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”. Theo cáo buộc, ngày 29/4/2010, Công ty Thiên Hà ký hợp đồng tín dụng với OCB chi nhánh Hà Nội.
Thời điểm này, Ngọc là cán bộ kinh doanh trực tiếp phụ trách khoản vay nhưng đã không thực hiện đầy đủ quy trình nghiệp vụ, không kiểm tra, xác minh tài sản thế chấp cũng như các nội dung bắt buộc trong hồ sơ, dẫn đến việc không phát hiện doanh nghiệp sử dụng hồ sơ giả.
Việc buông lỏng kiểm soát trong quá trình thẩm định và giải ngân đã tạo điều kiện để các đối tượng thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt hơn 38 tỷ đồng của Ngân hàng OCB chi nhánh Hà Nội.