Ngăn chặn hơn 1,1 triệu giao dịch ngân hàng trị giá gần 4.000 tỷ đồng nghi gian lận

Ngân hàng Nhà nước cho biết hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận (SIMO) đã phát huy hiệu quả rõ rệt khi cảnh báo hàng triệu lượt khách hàng, qua đó giúp ngăn chặn khối lượng lớn giao dịch có dấu hiệu rủi ro trong hoạt động thanh toán số.

margin: 15px auto;" />

Được triển khai từ giữa năm 2025, SIMO được đánh giá là bước tiến quan trọng trong việc tăng cường bảo vệ người dùng và nâng cao mức độ an toàn của hệ thống thanh toán. Tính đến ngày 23/3, hệ thống đã được áp dụng tại 149 đơn vị, bao gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 tổ chức trung gian thanh toán.

Trong quá trình vận hành, SIMO đã ghi nhận hơn 688.000 tài khoản thanh toán, ví điện tử và thẻ ngân hàng có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật.

Trên cơ sở dữ liệu tập trung, hệ thống đã gửi cảnh báo tới khoảng 3,5 triệu lượt khách hàng, giúp người dùng kịp thời nhận diện rủi ro khi thực hiện giao dịch trực tuyến.

Đáng chú ý, sau khi nhận được cảnh báo, khách hàng đã chủ động tạm dừng hoặc hủy bỏ hơn 1,1 triệu giao dịch, với tổng giá trị tương ứng gần 4.000 tỷ đồng. Kết quả này cho thấy hiệu quả rõ rệt của SIMO trong việc hỗ trợ phòng ngừa, hạn chế thiệt hại từ các hành vi lừa đảo, đặc biệt trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao ngày càng tinh vi.

Không chỉ dừng lại ở chức năng cảnh báo, hệ thống còn cho phép các tổ chức tín dụng và đơn vị trung gian thanh toán chia sẻ thông tin về các tài khoản nghi vấn trong toàn hệ thống. Nhờ đó, các ngân hàng có thể nhanh chóng xác thực, phát hiện và ngăn chặn các giao dịch rủi ro, góp phần bảo vệ tài sản của khách hàng và củng cố niềm tin vào môi trường thanh toán số.

Song song với việc tăng cường kiểm soát rủi ro, hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt trong 2 tháng đầu năm tiếp tục ghi nhận đà tăng trưởng mạnh. Tổng số lượng giao dịch tăng hơn 40%, trong đó giao dịch qua Internet tăng trên 73%, qua điện thoại di động tăng hơn 34% và qua mã QR tăng hơn 20%. Ở chiều ngược lại, giao dịch qua ATM giảm về số lượng, phản ánh xu hướng chuyển dịch ngày càng rõ nét từ tiền mặt sang các phương thức thanh toán điện tử.

Cùng với đó, việc triển khai kế hoạch phối hợp giữa Ngân hàng Nhà nước và Bộ Công an trong khuôn khổ Đề án 06 cũng đạt nhiều kết quả đáng chú ý. Hơn 151 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học thông qua căn cước công dân gắn chip hoặc ứng dụng VNeID.

Nhiều ngân hàng và tổ chức trung gian thanh toán đã phối hợp với C06 (Bộ Công an) để làm sạch dữ liệu khách hàng, đồng thời hoạt động đối soát tại Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam cũng giúp chuẩn hóa, làm sạch hàng chục triệu hồ sơ. Những kết quả này góp phần quan trọng trong việc nâng cao tính an toàn, minh bạch và bền vững của hệ thống tài chính – ngân hàng.