Hoà Bình: Bóc gỡ nhiều ổ nhóm tín dụng đen do các đối tượng cộm cán cầm đầu

Ngày 18/12, Đại tá Trần Mạnh Hải, Trưởng Phòng Cảnh sát Hình sự, Công an tỉnh Hòa Bình cho biết, trong ngày đầu ra quân thực hiện đợt cao điểm đấu tranh trấn áp tội phạm bảo vệ an ninh trật tự trước và trong Tết Nguyên đán năm 2024, các đơn vị chức năng và công an các huyện, thành phố đã đấu tranh, bóc gỡ nhiều ổ nhóm tội phạm hoạt động tín dụng đen trên địa bàn.

Công an tỉnh Hòa Bình khám xét nhà ở của đối tượng Nguyễn Thị Hà. Ảnh CACC

Cụ thể, Công an tỉnh Hòa Bình đã phát hiện đối tượng Mẫn Hoài Nam (30 tuổi, thường gọi là Nam “Bắc”) trú tại thôn Đầm Đa, xã Phú Nghĩa, huyện Lạc Thủy (Hòa Bình) lợi dụng kinh doanh dịch vụ hỗ trợ tài chính để hoạt động tín dụng đen, “bốc họ”, cầm cố tài sản theo hình thức hợp đồng vay tiền trá hình thế chấp nhà đất, ô tô, xe máy...

Giúp việc cho Nam là Đinh Trọng Tuấn (26 tuổi, thường gọi là Tuấn “gấu”) trú tại xã Hưng Thi, huyện Lạc Thủy có nhiệm vụ viết giấy mua bán tài sản, đốc thúc người vay trả gốc và lãi... Các đối tượng thường cho vay với hình thức tín chấp, thế chấp tài sản lãi suất cao từ 3.000 - 7.000 đồng/1 triệu đồng/ngày. Hợp đồng vay tiền không thể hiện lãi suất cụ thể. Nếu vay thế chấp bằng tài sản thì các đối tượng cho vay dưới dạng viết giấy mua bán các tài sản thế chấp nhằm che giấu thủ đoạn cho vay nặng lãi.

Quá trình kiểm tra cơ sở kinh doanh của Mẫn Hoài Nam và đồng bọn, lực lượng chức năng đã thu giữ 5 xe mô tô, 6 đăng ký xe mô tô, 5 điện thoại di động, 1 cuốn sổ ghi chép cùng một số giấy tờ liên quan đến việc cho vay tiền... Cơ quan công an xác định, từ đầu năm 2022 đến nay, Mẫn Hoàng Nam cho khoảng 80 người vay với tổng số tiền khoảng 600 triệu đồng, thu lời bất chính khoảng 100 triệu đồng.

Bên cạnh đó, qua công tác xác minh đơn tố cáo của công dân đối với Nguyễn Thị Hà (33 tuổi, thường còn gọi là Hà “đê”) trú tại phường Phương Lâm, TP. Hòa Bình, các trinh sát Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Hòa Bình đã xác định đối tượng Nguyễn Thị Hà có hoạt động cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.

Đối tượng Nguyễn Thị Hà. Ảnh CACC

Cụ thể, Hà cho nhiều người vay tiền với lãi suất từ 5.000 - 10.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày, cao gấp từ 9 đến 18 lần mức lãi suất cao nhất quy định tại Bộ luật Dân sự. Khi người vay không có tiền trả lãi thì Hà cho người đến nhà đe dọa, uy hiếp tinh thần. Khám xét nhà ở của đối tượng, cơ quan công an đã thu giữ 1 ô tô, 1 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, nhiều căn cước công dân, hợp đồng mua bán ô tô, xe máy, giấy tờ vay mượn tiền và sổ sách có liên quan.

Tại cơ quan công an, Hà khai nhận đã hoạt động cho vay nặng lãi từ năm 2016. Tính từ đầu năm 2023 đến khi bị bắt, Hà đã cho khoảng 30 người vay với số tiền trên 2 tỷ đồng, thu lợi bất chính khoảng hơn 1 tỷ đồng.

Hiện vụ việc đang được cơ quan công an tiếp tục củng cố hồ sơ để xử lý theo quy định pháp luật.