Hiệp hội Ngân hàng họp bàn tháo gỡ khó khăn, vướng mắc trong triển khai sàng lọc giao dịch chuyển tiền nội địa
21/01/2026 - 08:533 phút đọc
(Banker.vn) Ngày 20/1, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) đã tổ chức cuộc họp với Nhóm Công tác Ngân hàng (BWG) và đại diện một số ngân hàng hội viên, nhằm thảo luận về những khó khăn, vướng mắc trong việc triển khai hoạt động sàng lọc giao dịch chuyển tiền trong nước giữa các ngân hàng. Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Nguyễn Quốc Hùng chủ trì cuộc họp.
Phát biểu tại cuộc họp, ông Nguyễn Quốc Hùng cho biết, buổi họp này nhằm lắng nghe trực tiếp các vướng mắc phát sinh trong hoạt động chuyển tiền trong nước, cụ thể là việc sàng lọc giao dịch chuyển tiền trong nước giữa các ngân hàng, từ đó có những kiến nghị, đề xuất với cơ quan quản lý để vừa bảo đảm tuân thủ đầy đủ quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, vừa giảm tải các nguồn lực phát sinh cho công tác tuân thủ, đồng thời ngăn chặn hiệu quả các hành vi gian lận.
margin: 15px auto;" />Tại cuộc họp, đại diện BWG và các ngân hàng trong nước nêu lên những khó khăn, vướng mắc thực tiễn trong hoạt động sàng lọc giao dịch chuyển tiền trong nước, như: Hạn chế về thông tin định danh; chất lượng và mức độ đầy đủ của các danh sách sàng lọc còn hạn chế, thiếu thông tin nhận dạng; tỷ lệ cảnh báo giả cao do thiếu các thông tin định danh bổ trợ; khó khăn trong sàng lọc và xử lý giao dịch thời gian thực khi khối lượng sàng lọc lớn và việc sàng lọc AML phát sinh nhiều cảnh cáo cần xử lý thủ công; áp lực lớn về hạ tầng công nghệ và chi phí vận hành; bất cập trong giám sát giao dịch đặc biệt và chia sẻ thông tin liên ngân hàng do nhiều tiêu chí nhận diện còn mang tính định tính...
Đại diện các bên cũng tích cực thảo luận các vấn đề nêu trên, trong đó, tập trung làm rõ phạm vi và phương thức sàng lọc giao dịch chuyển tiền trong nước, việc chuẩn hóa danh sách sàng lọc và hướng dẫn nhận diện giao dịch bất thường; cũng như, trao đổi về cơ chế chia sẻ thông tin và tăng cường trao đổi chính sách giữa các ngân hàng.
Kết luận cuộc họp, Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Nguyễn Quốc Hùng đánh giá cao các nội dung được đưa ra thảo luận trong cuộc họp và cho rằng, cần có sự thống nhất cách làm, bảo đảm vừa tuân thủ quy định pháp luật, vừa phù hợp với thực tiễn hoạt động.
Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký cho biết, Hiệp hội Ngân hàng sẽ phối hợp với BWG tổng hợp ý kiến, kiến nghị cơ quan quản lý rà soát, xem xét. Đồng thời, đề nghị BWG tiếp tục nghiên cứu và chia sẻ kinh nghiệm quốc tế để làm cơ sở cho quá trình kiến nghị, cũng như lưu ý những bất cập hiện nay của các danh sách sàng lọc đang gây ra các vướng mắc trong hoạt động giao dịch chuyển tiền trong nước.
Quỳnh Lê