Digiword muốn vay 800 tỷ đồng từ Techcombank

Các ông lớn bất động sản đang bị âm dòng tiền ra sao?

Hội đồng quản trị Digiword mới thông qua phương án để Ngân hàng TMCP Kỹ thương Việt Nam (Techcombank) cấp tín dụng ngắn hạn số tiền 800 tỷ đồng mà không có tài sản đảm bảo với kỳ hạn tối đa 3 tháng theo từng khế ước nhận nợ. Lãi suất được áp dụng theo quy định của ngân hàng theo từng thời kỳ.

Digiword cho biết mục đích vay vốn nhằm bổ sung vốn lưu động, phát hành bảo lãnh, mở LC mua bán hàng hoá/nguyên vật liệu phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh sản phẩm công nghệ, hàng tiêu dùng nhanh, chăm sóc sức khoẻ của Công ty.

Tính tới ngày 30/6/2022, nợ vay ngắn hạn của Digiword là 1.243 tỷ đồng, tăng 11,2% so với cùng kỳ năm trước. Đây hoàn toàn là các khoản vay ngắn hạn từ các ngân hàng với lãi suất từ 3,8%-5,5%; trong đó hai chủ nợ cho Digiword vay nhiều nhất là Ngân hàng TNHH MTV HSBC Việt Nam (421,8 tỷ đồng) và Ngân hàng TNHH MTV ANZ Việt Nam (351,7 tỷ đồng).

Nửa đầu năm 2022, dòng tiền kinh doanh của Digiword âm tới 1.478 tỷ đồng

Về tình hình kinh doanh, luỹ kế 6 tháng đầu năm 2022, doanh thu thuần của Digiword đạt 11.919 tỷ đồng, tăng 29% so với cùng kỳ năm trước. Doanh thu hoạt động tài chính tăng 1,5 lần, đạt 103 tỷ đồng. Trong kỳ, chi phí tài chính tăng mạnh gần 4 lần, đạt 40,3 tỷ đồng; các chi phí khác biến động không đáng kể.

Kết quả, Công ty lãi trước thuế 438 tỷ đồng, tăng trưởng 55% so với cùng kỳ năm trước. So với kế hoạch năm đã đặt ra là 26.300 tỷ doanh thu và 800 tỷ lợi nhuận, DGM hiện hoàn thành lần lượt 45% và 44%.

Đáng chú ý, nửa đầu năm 2022, Digiword âm nặng dòng tiền kinh doanh 1.478 tỷ đồng (cùng kỳ dương 157 tỷ đồng). Nguyên nhân là do tăng hàng tồn kho, tăng các khoản phải thu và giảm các khoản phải trả.

Để bù đắp dòng tiền, Công ty đã tăng cường vay mượn. Cụ thể, dòng tiền vay/trả nửa đầu năm tăng đột biến, lần lượt là 4.917 tỷ đồng/4.790 tỷ đồng, tăng 2,4 lần và 2,3 lần. Song việc đi vay cũng không thấm tháp, kết quả là lưu chuyển tiền thuần trong kỳ âm 1.338 tỷ đồng; khiến lượng tiền và tương đương tiền cuối kỳ của Công ty sụt giảm 89,5% so với đầu kỳ, còn 156 tỷ đồng.

Trong một diễn biến khác, cuối tháng 8/2022, Digiword đã thông qua Nghị quyết HĐQT về việc tăng vốn điều lệ Công ty TNHH MTV Digiworld Venture. Cụ thể, Digiword sẽ góp thêm vốn nhằm tăng vốn điều lệ cho Digiworl Venture từ 150 tỷ đồng lên hơn 407 tỷ đồng.