Agribank cảnh báo tài khoản người nhận có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo tại quầy giao dịch

13/03/2026 - 15:162 phút đọc

margin: 15px auto;" />

Việc triển khai chức năng này nhằm thực hiện chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước về tăng cường các biện pháp cảnh báo rủi ro trong thanh toán, đồng thời tiếp tục hoàn thiện các lớp bảo vệ khách hàng khi thực hiện giao dịch tại Agribank.

Theo đó, khi khách hàng thực hiện giao dịch chuyển tiền trong nội bộ Agribank tại quầy, hệ thống sẽ tự động kiểm tra trạng thái tài khoản người nhận. Trường hợp tài khoản thuộc danh sách có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo, giao dịch viên sẽ thông báo để khách hàng kịp thời nắm bắt thông tin và cân nhắc trước khi hoàn tất giao dịch.

Khi khách hàng thực hiện giao dịch chuyển tiền online và tại quầy, dịch vụ AgriNotify sẽ tự động phân tích thông tin tài khoản nhận tiền và đưa ra cảnh báo khi phát hiện các dấu hiệu bất thường. Cảnh báo gồm có 3 mức:

Tài khoản có rủi ro cao: Tài khoản nằm trong danh sách cảnh báo của cơ quan có thẩm quyền;

Tài khoản có rủi ro trung bình: Tài khoản có dấu hiệu nghi ngờ, bất thường;

Tài khoản chưa xác thực: Thông tin người nhận không trùng khớp với cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.

Trước đó, Agribank đã triển khai dịch vụ AgriNotify trên các kênh ngân hàng số như Agribank Plus, eBanking trên kênh Mobile Banking và Internet Banking đối với giao dịch chuyển tiền trong hệ thống Agribank và chuyển tiền nhanh liên ngân hàng; trên kênh giao dịch tại quầy đối với giao dịch chuyển tiền đến tài khoản mở tại 4 ngân hàng gồm BIDV, VietinBank, Vietcombank và MB.

Sau thời gian triển khai, hệ thống đã ghi nhận hàng trăm nghìn lượt cảnh báo đối với các giao dịch chuyển tiền, qua đó góp phần hỗ trợ khách hàng nhận diện rủi ro, nâng cao cảnh giác và hạn chế các giao dịch có dấu hiệu bất thường.

Bên cạnh các tính năng cảnh báo tự động, Agribank vẫn khuyến nghị khách hàng luôn nâng cao cảnh giác, bảo vệ thông tin cá nhân và thông tin bảo mật dịch vụ, theo dõi thường xuyên các cảnh báo rủi ro, đồng thời tuân thủ hướng dẫn giao dịch an toàn từ ngân hàng và cơ quan chức năng.