Ngày 31/10/2025, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 14 đã ban hành kết luận thanh tra số 23/KL-TTNH-VL đối với Quỹ tín dụng nhân dân xã Nhị Trường, tỉnh Trà Vinh. Kết quả thanh tra cho thấy Quỹ hoạt động đúng quy định pháp luật, đảm bảo an toàn trong công tác huy động và cho vay vốn, tuy nhiên vẫn còn một số tồn tại, hạn chế cần sớm được khắc phục để nâng cao hiệu quả hoạt động.

Theo kết luận, Quỹ tín dụng nhân dân xã Nhị Trường được thành lập năm 1996, có trụ sở chính tại ấp No Lựa A, xã Nhị Trường, huyện Cầu Ngang, tỉnh Trà Vinh. Đến ngày 31/7/2025, Quỹ có một trụ sở chính và năm điểm hoạt động tại các xã Hiệp Mỹ, Long Hiệp, Tập Sơn của tỉnh Vĩnh Long và hai xã tại huyện Cầu Ngang, Trà Vinh. Quỹ thực hiện các nghiệp vụ huy động vốn và cho vay trong thành viên, đồng thời cung cấp dịch vụ chuyển tiền điện tử thông qua dự án CF-eBank do Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam chủ trì.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước ghi nhận Hội đồng quản trị, Ban điều hành, Ban kiểm soát và hệ thống kiểm soát nội bộ của Quỹ đã thực hiện chức năng, nhiệm vụ theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng và các văn bản pháp luật liên quan. Các hoạt động huy động vốn, góp vốn, gửi tiền tại các tổ chức tín dụng khác và giao dịch vốn đều được triển khai đúng quy định, góp phần đảm bảo an toàn trong hoạt động ngân hàng. Công tác kế toán, tài chính được tổ chức theo chế độ kế toán hiện hành, đáp ứng yêu cầu báo cáo và minh bạch tài chính.

Tuy nhiên, kết luận thanh tra cũng chỉ ra một số tồn tại trong hoạt động quản trị và kiểm soát nội bộ. Việc kiểm tra, giám sát chuyên môn của một số bộ phận chưa được thực hiện thường xuyên, còn để xảy ra sai sót trong quá trình hạch toán và thống kê nghiệp vụ. Một số khâu trong công tác điều hành chưa chặt chẽ, dẫn đến chậm phát hiện hạn chế trong hoạt động của Hội đồng quản trị, Ban điều hành và Ban kiểm soát.

Trong lĩnh vực tín dụng, Quỹ cơ bản thực hiện đúng quy định nhưng vẫn còn một số hạn chế như chưa thu thập đầy đủ thông tin người vay, chưa tra cứu dữ liệu tín dụng của khách hàng tại Trung tâm Thông tin tín dụng (CIC), việc phân loại rủi ro tín dụng và trích lập dự phòng rủi ro chưa được cập nhật kịp thời. Ngoài ra, công tác ứng dụng công nghệ thông tin trong quản lý rủi ro còn thiếu đồng bộ khi Quỹ chưa trang bị phần mềm phòng chống mã độc cho hệ thống máy tính, chưa đáp ứng yêu cầu về bảo mật thông tin theo Thông tư 09/2020/TT-NHNN.

Về kế toán và tài chính, Quỹ đã tuân thủ đúng quy định nhưng vẫn còn trường hợp chưa phản ánh đầy đủ chi phí lao động trong báo cáo tài chính. Phương án cơ cấu lại gắn với xử lý nợ xấu giai đoạn 2021–2025 đã được phê duyệt và triển khai, song tiến độ thực hiện chưa đồng bộ giữa các bộ phận chuyên môn. Công tác phòng, chống rửa tiền, phòng chống tham nhũng và các vi phạm trong lĩnh vực ngân hàng được thực hiện theo đúng quy định, không phát hiện sai phạm lớn.

Từ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 14 đã ban hành bốn kiến nghị, yêu cầu Quỹ tín dụng nhân dân xã Nhị Trường khẩn trương khắc phục các tồn tại trong công tác điều hành, kiểm soát và tín dụng; tăng cường năng lực quản trị, hoàn thiện quy trình nghiệp vụ, đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật và quy chế nội bộ.