Từ 18/11, chỉ những loại giấy tờ này mới được dùng để giao dịch ngân hàng

17/11/2025 - 22:442 phút đọc

(Banker.vn) Từ 18/11, quy định mới về giấy tờ định danh trong giao dịch ngân hàng chính thức áp dụng, thay đổi đáng kể các loại giấy tờ được chấp nhận khi thanh toán.

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành Thông tư 30/2025/TT-NHNN, sửa đổi các quy định về thanh toán không dùng tiền mặt. Thông tư có hiệu lực từ ngày 18/11/2025 và tạo nên sự thay đổi lớn về hệ thống giấy tờ tùy thân được sử dụng trong giao dịch tài chính.

margin: 15px auto;" />

Theo quy định mới, Chứng minh nhân dân (CMND) và Giấy chứng nhận căn cước chính thức không còn được xem là giấy tờ hợp lệ đối với công dân Việt Nam khi thực hiện giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt. Đây là bước điều chỉnh nhằm đồng bộ hóa hệ thống giấy tờ công dân và phù hợp với lộ trình chuyển đổi số quốc gia.

Thay cho các giấy tờ cũ, công dân Việt Nam chỉ được sử dụng Thẻ Căn cước công dân, thẻ căn cước hoặc tài khoản định danh điện tử khi giao dịch. Tất cả giấy tờ phải còn hiệu lực trong toàn bộ quá trình giao dịch để bảo đảm chính xác thông tin và hạn chế rủi ro gian lận.

Thông tư 30/2025/TT-NHNN bổ sung quy định đối với nhóm người gốc Việt Nam nhưng chưa xác định quốc tịch. Theo đó, nhóm đối tượng này được sử dụng Giấy chứng nhận gốc Việt Nam do cơ quan có thẩm quyền cấp để thực hiện giao dịch thanh toán.

Đối với người nước ngoài, NHNN cho phép sử dụng nhiều loại giấy tờ xác minh nhân thân, bao gồm hộ chiếu, giấy tờ do cơ quan nước ngoài cấp, giấy tờ liên quan đến thị thực, giấy tờ thay thế thị thực, giấy miễn thị thực, hoặc thông tin danh tính điện tử qua tài khoản định danh điện tử mức độ 2.

Việc ban hành Thông tư 30 không chỉ loại bỏ các giấy tờ đã lỗi thời như CMND, mà còn mở rộng và làm rõ danh mục giấy tờ hợp lệ cho nhiều nhóm đối tượng khác nhau. Trọng tâm của thông tư là yêu cầu tất cả giấy tờ sử dụng trong giao dịch ngân hàng phải còn hiệu lực, bảo đảm tính hợp pháp và an toàn trong toàn bộ quá trình thực hiện giao dịch.