Trái chủ Công ty Big Gain không xử lý tài sản đảm bảo của 3 lô trái phiếu

“Hút ròng” 3.900 tỷ đồng trái phiếu

Ngày 3/5, Công ty TNHH Đầu tư Big Gain (Công ty Big Gain) có văn bản gửi Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX) về việc công bố thông tin bất thường liên quan đến điều khoản và điều kiện trái phiếu.

Theo đó, trái chủ của 3 lô trái phiếu BGICH2124001, BGICH2124002, BGICH2124003 đã chấp thuận không xử lý tài sản đảm bảo. Thời gian hiệu lực từ ngày trái chủ chấp nhận (2/5) cho đến khi có quyết định khác.

Công ty Big Gain hiện đang lưu hành 4 lô trái phiếu (Ảnh: Tổng hợp từ HNX).

Trong bối cảnh kinh tế còn nhiều khó khăn, việc trái chủ Công ty Big Gain đồng ý không xử lý tài sản đảm bảo là một tín hiệu tích cực đối với doanh nghiệp.

Được biết lô trái phiếu BGICH2124001 được Công ty Big Gain phát hành ngày 23/6/2021, đáo hạn ngày 23/6/2024 tới đây. Lô trái phiếu có khối lượng phát hành 1.000.000 trái phiếu, mệnh giá 100.000 đồng/trái phiếu, tổng giá trị theo mệnh giá lưu hành là 1.000 tỷ đồng.

Tương tự 2 lô trái phiếu BGICH2124002, BGICH2124003 cũng có giá trị lưu hành tương tự lô trái BGICH2124001. Trong đó, lô trái phiếu BGICH2124002 được Công ty Big Gain phát hành ngày 30/7/2021, đáo hạn ngày 30/7/2024; Còn lô trái phiếu BGICH2124003 được phát hành ngày 19/8/2021 và đáo hạn ngày 19/8/2025.

Cả 3 lô trái phiếu này đều do Công ty CP Chứng khoán An Bình phát hành. Đại lý đăng ký/lưu ký, đại lý quản lý tài sản đảm bảo, đại diện người sở hữu trái phiếu là Công ty CP Chứng khoán KS (nay là Công ty CP Chứng khoán Smart Mind).

Thời điểm công bố, tài sản đảm bảo chung cho 3 lô trái phiếu này là tài sản và quyền tài sản tại dự án Khu nhà ở cao tầng Phường Phú Thuận, quận 7, TP. Hồ Chí Minh (triển khai cùng chủ đầu tư hiện tại của dự án) và toàn bộ quyền tài sản của tổ chức phát hành phát sinh từ hoặc liên quan đến hợp đồng tổng thầu và các phụ lục. Dự án này có tên thương mại là The EverRich 2, trước đó được phát triển bởi Công ty cổ phần Bất động sản Phát Đạt (mã chứng khoán: PDR).

Tổng cộng 3.000 tỷ đồng trái phiếu phát hành được Big Gain sử dụng để thực hiện nghĩa vụ thanh toán với Công ty CP Tập đoàn Sunshine Sài Gòn theo hợp đồng tổng thầu, thiết kế, tư vấn và thi công xây dựng công trình số 01/HĐTT/BIG GAIN - SS SAIGON ngày 9/1/2019.

Ngoài 3 lô trái phiếu nêu trên, Công ty Big Gain hiện đang lưu hành lô trái triếu BGICH2124004, có giá trị 900 tỷ đồng. Lô trái phiếu này được phát hành ngày 7/9/2021 và đáo hạn ngày 7/9/2025. Những thông tin liên quan đến lô trái phiếu như tài sản đảm bảo, mục đích phát hành, đại lý đăng ký… tương tự với 3 lô trái phiếu trước đó.

Vốn “khủng”, lãi nhỏ

3 năm qua, tình hình hoạt động kinh doanh của Công ty Big Gain không mấy khả quan khi báo lãi khiêm tốn chỉ từ 1 – 2 tỷ đồng mỗi năm. Trong khi đó vốn chủ sở hữu của doanh nghiệp ở mức “khủng” trên 7.660 tỷ đồng.

Vốn "khủng" nhưng mức lãi của Công ty Big Gain khá khiêm tốn. (Ảnh: Báo cáo tài chính Big Gian).

Cụ thể, theo báo cáo tài chính định kỳ năm 2023, Công ty Big Gain ghi nhận mức lãi sau thuế 2,2 tỷ đồng. Con số này ở năm 2022 là 1,4 tỷ đồng và trong năm 2021 là 1,6 tỷ đồng.

Tính đến ngày 31/12/2023, vốn chủ sở hữu của Công ty Big Gain là 7.663 tỷ đồng, tăng hơn 2 tỷ đồng so với đầu năm. Hệ số nợ phải trả/vốn chủ sở hữu tăng từ 0,572 lần (tương ứng khoảng 4.382 tỷ đồng) hồi đầu năm, lên 0,669 lần (tương ứng gầ 5.126 tỷ đồng) vào thời điểm cuối năm 2023. Trong đó, dư nợ trái phiếu của doanh nghiệp gần như đi ngang so với đầu năm ở mức 3.900 tỷ đồng. Tỷ suất lợi nhuận sau thuế/vốn chủ sở hữu (ROE) của Công ty Big Gain chỉ là 0,03%, con số này ở năm 2022 là 0,019%.

Theo tìm hiểu, Công ty TNHH Đầu tư Big Gain, tiền thân là Công ty CP Đầu tư Big Gain được thành lập vào ngày 21/3/2017. Vốn điều lệ đăng ký ban đầu là 150 tỷ đồng, đến tháng 7/2021, doanh nghiệp địa ốc này tăng vốn điều lệ lên 7.700 tỷ đồng.

Công ty có này có trụ sở tại Khu TM số S1.A2.01.03, tầng 1, tháp S1, số 23 Phú Thuận, phường Tân Phú, quận 7, TP. Hồ Chí Minh; ngành nghề chính là kinh doanh bất động sản, quyền sử dụng đất thuộc chủ sở hữu, chủ sử dụng hoặc đi thuê. Người đại diện pháp luật là ông Lê Văn Dũng.