Tiếp tục xử phạt công ty con của PNJ do sai phạm trong phòng chống rửa tiền

20/01/2026 - 12:244 phút đọc

(Banker.vn) Công ty con của PNJ bị xử phạt vì vi phạm quy định phòng, chống rửa tiền, trong bối cảnh các vấn đề về tuân thủ tiếp tục được cơ quan quản lý chỉ ra.

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước khu vực vừa công bố kết luận thanh tra đối với Công ty TNHH MTV Chế tác và Kinh doanh trang sức PNJ, đơn vị chuyên trách mảng sản xuất và kinh doanh vàng trang sức, mỹ nghệ trong hệ sinh thái của Công ty CP Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận.

margin: 15px auto;" />

Theo nội dung kết luận, hoạt động thanh tra tập trung đánh giá mức độ tuân thủ quy định pháp luật trong kinh doanh vàng; chế độ kế toán, hóa đơn, chứng từ; đồng thời rà soát việc thực hiện các quy định về phòng, chống rửa tiền. Đây là nhóm nội dung được xem là nhạy cảm đối với doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực kim hoàn, nơi dòng tiền lớn và biến động giá vàng luôn hiện hữu.

Công ty TNHH MTV Chế tác và Kinh doanh trang sức PNJ được thành lập vào tháng 4/2018, có vốn điều lệ 500 tỷ đồng và do PNJ sở hữu toàn bộ. Thanh tra Ngân hàng Nhà nước khu vực đánh giá doanh nghiệp này thuộc nhóm có quy mô lớn so với các đơn vị cùng ngành trên phạm vi cả nước.

Tuy nhiên, trong quá trình kiểm tra, cơ quan thanh tra đã chỉ ra một số tồn tại và vi phạm, tập trung chủ yếu ở công tác phòng, chống rửa tiền. Cụ thể, việc phân công và đăng ký thông tin cán bộ phụ trách lĩnh vực này chưa được thực hiện đầy đủ, kịp thời theo quy định. Bên cạnh đó, hồ sơ, tài liệu phục vụ công tác nhận biết và xác minh thông tin khách hàng còn phát sinh sai sót trong khâu lưu trữ.

Đáng chú ý, doanh nghiệp chưa bảo đảm thời hạn báo cáo đối với các giao dịch có giá trị lớn, một nghĩa vụ quan trọng trong hệ thống giám sát dòng tiền và phòng ngừa rủi ro tài chính. Ngoài ra, thanh tra cũng ghi nhận một số trường hợp kê khai chưa đúng kỳ tính thuế đối với các nghiệp vụ kinh tế phát sinh, dù các sai sót này không làm phát sinh số thuế phải nộp bổ sung.

Trên cơ sở kết quả thanh tra, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước khu vực đã ban hành quyết định xử phạt hành chính đối với Công ty TNHH MTV Chế tác và Kinh doanh trang sức PNJ. Đồng thời, cơ quan này có văn bản thông tin đến các đơn vị liên quan, trong đó có Cục Thuế TP.HCM, để xem xét, xử lý các nội dung thuộc thẩm quyền. Ngoài chế tài xử phạt, cơ quan thanh tra cũng đưa ra 3 kiến nghị và 2 khuyến nghị, yêu cầu doanh nghiệp khắc phục tồn tại, tăng cường kiểm soát nội bộ và tuân thủ đầy đủ quy định pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng.

Đáng lưu ý, kết luận thanh tra đối với công ty con của PNJ được công bố không lâu sau khi công ty mẹ PNJ bị Cục Thuế TP.HCM xử phạt vi phạm hành chính liên quan đến hóa đơn. Theo thông tin từ cơ quan thuế, PNJ đã lập 1.157 hóa đơn bán hàng không đúng thời điểm; vụ việc bị xác định có tình tiết tăng nặng do vi phạm diễn ra nhiều lần.

Thực tế, thị trường kim hoàn Việt Nam có đặc thù vận hành phức tạp, khi doanh nghiệp không chỉ đơn thuần kinh doanh hàng hóa mà còn phải quản lý đồng thời giá trị kim loại quý, dòng tiền lớn và các yêu cầu tuân thủ nghiêm ngặt về kế toán, thuế và hóa đơn. Trong bối cảnh giá vàng trong nước và thế giới biến động mạnh, giá bán trang sức thường xuyên điều chỉnh theo thời điểm, khiến áp lực tuân thủ đối với các chuỗi bán lẻ quy mô lớn ngày càng gia tăng. Với khối lượng giao dịch mỗi ngày lên tới hàng nghìn, thậm chí hàng chục nghìn hóa đơn, rủi ro sai sót về thủ tục là điều không dễ tránh khỏi, song nếu phát sinh vi phạm, tác động có thể lan rộng.