Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 340/2025/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Nghị định nêu rõ các hành vi vi phạm, hình thức, mức xử phạt, biện pháp khắc phục hậu quả, thẩm quyền xử phạt và lập biên bản trong lĩnh vực này.
margin: 15px auto;" />Nghị định số 340/2025/NĐ-CP quy định mức phạt cao đối với các hành vi vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh vàng. Ảnh minh họa
Đáng chú ý, đối với hoạt động kinh doanh vàng, Nghị định áp dụng mức phạt nghiêm khắc. Người mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép, sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán có thể bị cảnh cáo; nếu tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần sẽ phạt tiền từ 10 - 20 triệu đồng. Mức phạt tương tự áp dụng với hành vi không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản theo quy định.
Phạt tiền từ 30 - 50 triệu đồng đối với hành vi không niêm yết công khai giá vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ; sản xuất vàng nhưng không công bố tiêu chuẩn áp dụng hoặc không ghi nhãn hàng hóa.
Người mang vàng khi xuất, nhập cảnh không đúng quy định bị phạt 80 - 100 triệu đồng, trừ các vi phạm trong lĩnh vực hải quan.
Một loạt hành vi vi phạm khác bị phạt ở mức cao. Theo đó, phạt tiền từ 140 - 180 triệu đồng với các vi phạm như kinh doanh vàng miếng qua đại lý ủy nhiệm, không tuân thủ trạng thái vàng, xuất nhập khẩu vàng ngoài phạm vi đăng ký kinh doanh, sản xuất, mua bán, gia công vàng trang sức mỹ nghệ không đáp ứng điều kiện.
Phạt tiền từ 200 - 250 triệu đồng đối với hành vi sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng mục đích hoặc tái phạm trong kinh doanh vàng miếng qua đại lý ủy nhiệm. Phạt tiền từ 250 - 300 triệu đồng cho hành vi sản xuất vàng miếng trái quy định. Phạt tiền từ 300 - 400 triệu đồng đối với sản xuất, mua bán vàng miếng khi không có giấy phép; xuất nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không phép; hoặc kinh doanh vàng khi chưa được cấp phép.
Nghị định tạo khung pháp lý chặt chẽ nhằm tăng cường quản lý thị trường vàng, đảm bảo minh bạch và hạn chế rủi ro trong hoạt động kinh doanh.
Nghị định này có hiệu lực từ ngày 9/2/2026.