| Chuyên gia tội phạm học vạch trần chiêu lừa đảo tâm linh Việt Nam có thể sớm trở thành quốc gia số hàng đầu khu vực Nhiều tài khoản mạng xã hội giả mạo thương hiệu đồ ăn nhanh |
Tại họp báo công bố sự kiện Chuyển đổi số ngành ngân hàng 2025 diễn ra ngày 26/5, ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước) - cho biết, cơ quan này đang phối hợp với C06, Bộ Công an xây dựng kho dữ liệu về tài khoản nghi ngờ gian lận.
Theo đó, từ tháng 7/2025, cả 5 ngân hàng thương mại lớn gồm VietinBank, Vietcombank, BIDV, Agribank và MB sẽ đồng loạt triển khai tính năng cảnh báo giao dịch lừa đảo, gian lận.
 |
| Ngân hàng Nhà nước đang phối hợp với Bộ Công an xây dựng kho dữ liệu về tài khoản nghi ngờ gian lận. Ảnh: Hồng Thanh |
Thông tin thêm, lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước cũng cho biết, việc cảnh báo tài khoản nghi ngờ gian lận được BIDV triển khai từ ngày 1/4/2025. Đến nay, dù chưa đầy hai tháng, đã có trên 100 tỷ đồng được giữ lại (tức là không chuyển cho tài khoản nghi gian lận) thông qua cảnh báo lừa đảo, gian lận của ngân hàng.
Ngoài ra, Vietcombank cũng sẽ triển khai tính năng này kể từ ngày 30/6. Ngày 4/7, VietinBank triển khai trên VietinBank iPay. Ngân hàng MB, sau thời gian thử nghiệm hiệu quả, sẽ chính thức triển khai từ ngày 14/7. Agribank cũng chính thức triển khai từ ngày 24/7.
Cũng tại họp báo, ông Phạm Anh Tuấn thông tin thêm, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đang hành động quyết liệt nhằm khép chặt các "kẽ hở" trong hệ sinh thái tài chính số. Một loạt biện pháp mới đã được triển khai, bao gồm việc thành lập kho dữ liệu tài khoản đáng ngờ, giám sát hành vi bất thường và đặc biệt là siết chặt quy định sinh trắc học không chỉ với cá nhân mà cả tổ chức. Đây được xem là lá chắn công nghệ giúp bóp nghẹt những đường dây lừa đảo đang len lỏi trong hệ thống ngân hàng.
Ông Tuấn nhấn mạnh, chuyển đổi số ngân hàng nếu không đi kèm với lớp xác thực vững chắc sẽ là con dao hai lưỡi. Khi tội phạm đang khai thác mạnh mẽ trí tuệ nhân tạo để giả mạo và đánh cắp thông tin, thì ngành ngân hàng càng cần một hành lang pháp lý rõ ràng và hệ thống xác thực thông minh để chủ động phòng ngừa rủi ro, bảo vệ người dùng và củng cố lòng tin vào nền tài chính số quốc gia.