Câu nói nổi tiếng của Donald Trump: "I’ve made a fortune by using other people’s money" ("Tôi đã kiếm được cả gia tài nhờ sử dụng tiền của người khác") không chỉ là một tuyên bố táo bạo mà còn phản ánh một chiến lược kinh doanh quan trọng đã giúp ông xây dựng nên đế chế bất động sản của mình.
Triết lý này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc sử dụng đòn bẩy tài chính và tối ưu hóa các nguồn lực từ bên ngoài để tạo ra giá trị lớn hơn, thay vì chỉ dựa vào vốn tự có. Đây cũng là một trong những nguyên tắc quan trọng của các doanh nhân thành công trên toàn cầu.
Tận dụng đòn bẩy tài chính để tối ưu hóa lợi nhuận
Một trong những yếu tố quan trọng trong câu nói của Trump là khái niệm về đòn bẩy tài chính. Đòn bẩy tài chính được hiểu là việc sử dụng vốn vay hoặc nguồn lực tài chính từ các nhà đầu tư (NĐT), ngân hàng để thực hiện các dự án kinh doanh, thay vì chỉ sử dụng vốn của chính mình.
Đối với các dự án bất động sản lớn, chẳng hạn như xây dựng tòa nhà Trump Tower ở New York, Donald Trump đã áp dụng chiến lược này một cách hiệu quả. Ông vay mượn từ các ngân hàng, thu hút đầu tư từ các đối tác và sử dụng các khoản vay đó để phát triển các dự án, sau đó thu về lợi nhuận từ giá trị gia tăng của tài sản.
 |
| Donald Trump nhấn mạnh tầm quan trọng của việc sử dụng đòn bẩy tài chính để tạo ra giá trị lớn hơn, thay vì chỉ dựa vào vốn tự có. |
Sử dụng tiền của người khác (Other People's Money - OPM) là một cách thông minh để mở rộng quy mô kinh doanh mà không gặp phải những hạn chế từ việc thiếu vốn.
Đây là cách mà nhiều NĐT nổi tiếng như Warren Buffett hay Robert Kiyosaki cũng thường áp dụng. Bằng cách sử dụng vốn vay với lãi suất thấp hoặc huy động vốn từ các quỹ đầu tư, doanh nghiệp có thể gia tăng khả năng sinh lời và giảm thiểu rủi ro cho chính họ.
Câu nói của Trump cũng thể hiện một tư duy kinh doanh vượt trội: hiểu rõ về dòng tiền và khả năng tạo ra giá trị từ các nguồn lực hiện có. Đối với Trump, việc tìm kiếm những NĐT sẵn lòng bỏ tiền vào các dự án của mình là một phần quan trọng trong kế hoạch mở rộng và tạo dựng thương hiệu Trump.
Không chỉ dừng lại ở bất động sản, chiến lược sử dụng tiền của người khác còn được áp dụng trong nhiều lĩnh vực khác, từ tài chính, đầu tư chứng khoán cho đến các ngành kinh doanh sản phẩm tiêu dùng.
Donald Trump từng chia sẻ rằng việc sử dụng tiền của người khác giúp ông giảm thiểu rủi ro cá nhân và tối đa hóa lợi nhuận. Nếu một dự án thất bại, tổn thất được chia sẻ giữa các bên liên quan, trong khi lợi nhuận thành công lại được tối ưu hóa nhờ việc sử dụng đòn bẩy tài chính.
Tư duy này khuyến khích doanh nhân nên nhìn nhận lại cách quản lý nguồn vốn, không nhất thiết phải sở hữu toàn bộ vốn nhưng phải biết cách sử dụng và tối ưu hóa nó.
Nghệ thuật sử dụng đòn bẩy tài chính dành cho các nhà đầu tư
Margin là công cụ đòn bẩy tài chính phổ biến trong đầu tư chứng khoán, giúp NĐT tăng khả năng sinh lời. Tuy nhiên, việc sử dụng margin không hề đơn giản và nếu không có kinh nghiệm, NĐT có thể gặp rủi ro lớn. Dưới đây là các nguyên tắc quan trọng giúp NĐT tận dụng margin một cách hiệu quả:
Thứ nhất, NĐT nên chọn các cổ phiếu mà mình hiểu rõ, ưu tiên các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận cao, hoặc nằm trong nhóm bluechip như VN30, vốn có thanh khoản tốt. Nhóm này ít rủi ro hơn, dễ tìm được điểm cân bằng và phục hồi nhanh chóng khi thị trường ổn định.
 |
| Margin là công cụ đòn bẩy tài chính phổ biến trong đầu tư chứng khoán, giúp NĐT tăng khả năng sinh lời |
Đặc biệt, khi xảy ra bán tháo, các NĐT lớn thường mua vào, giúp giá cổ phiếu nhanh chóng quay lại đà tăng. Ngược lại, nên tránh các cổ phiếu tăng trưởng thấp, kinh doanh kém vì sẽ hồi phục rất chậm khi thị trường tăng trở lại.
Thứ hai, sử dụng margin một cách hiệu quả khi thị trường đã thoát đáy và có dấu hiệu phục hồi rõ ràng. Đặc biệt, việc áp dụng margin ngay từ đầu chu kỳ tăng trưởng sẽ giúp tối ưu hóa lợi nhuận.
NĐT cần nắm bắt thời điểm mua vào và tất toán margin chính xác: chốt lời khi đạt lợi nhuận kỳ vọng hoặc cắt lỗ khi thị trường biến động xấu. Kỹ thuật phân tích điểm mua bán sẽ là công cụ hỗ trợ đắc lực trong quá trình này.
Thứ ba, NĐT cần thiết lập các quy tắc quản lý rủi ro chặt chẽ khi sử dụng margin. Trước tiên, chỉ nên dùng margin khi đã có ít nhất một năm kinh nghiệm trên thị trường. Margin nên được sử dụng ngắn hạn, không kéo dài trong giai đoạn cổ phiếu suy giảm để tránh tốn chi phí lãi vay và hạn chế lỗ vốn. Đồng thời, cần có biên an toàn, chỉ nên sử dụng tỷ lệ đòn bẩy 1:0,5 hoặc 1:1, tránh các tỷ lệ cao như 1:3, 1:4 để giảm thiểu rủi ro.
Thứ tư, việc tuân thủ kỷ luật cắt lỗ là yếu tố sống còn khi sử dụng margin, đặc biệt trong các đợt giảm giá mạnh do rủi ro hệ thống. NĐT thường có xu hướng giữ lại cổ phiếu với hy vọng phục hồi giá, dẫn đến mức lỗ ngày càng tăng.
Hãy tuân thủ nguyên tắc cắt lỗ 7-10% để bảo toàn vốn. Như câu nói quen thuộc: "Còn tiền là còn cơ hội," việc giữ được vốn sẽ giúp NĐT sẵn sàng tham gia khi thị trường tăng trở lại.
Margin là con dao hai lưỡi, khi sử dụng đúng cách, nó có thể giúp NĐT tối đa hóa lợi nhuận; ngược lại nếu không kiểm soát tốt, margin có thể khiến NĐT thua lỗ nhanh chóng. Hy vọng rằng những chia sẻ trên sẽ giúp NĐT sử dụng margin một cách hiệu quả và an toàn, tối ưu hóa lợi nhuận đầu tư.
 | Đại gia Hồ Xuân Năng: Chiến lược phát triển Phenikaa với xe tự hành và hệ sinh thái giáo dục Kín tiếng trên truyền thông và được mệnh danh là "tỷ phú giấu mặt" trên sàn chứng khoán, đại gia Hồ Xuân Năng – Chủ ... |
 | Hiểu đúng về chiến lược “đa dạng hóa” giúp giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận trong đầu tư Đa dạng hóa (diversification) là chiến lược quan trọng giúp giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận trong đầu tư. Bài viết ... |
 | Thủ tướng đề nghị 4 tập đoàn hàng đầu của UAE đầu tư vào các lĩnh vực chiến lược của Việt Nam Chiều ngày 27/10 (giờ địa phương), tại Abu Dhabi, trong chương trình thăm chính thức UAE, Thủ tướng Phạm Minh Chính đã tiếp lãnh đạo ... |
Tiến Nam